お金

お金の相談の流れ・詳細・注意事項について

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ちの
ちの
受けたい!とDMくださって、ありがとうございます。

 

ぶっちゃけ、ここまで行動できた

あなたは、本当にすごいと思います。

 

だって、8割の人が普通に行動できないから。

 

みんな、片付けたい、変わりたいって

きっと心の中では思ってるんだよ。

 

だけど、行動しないから、

来年も再来年も5年後も10年後も

同じこと言ってる。

 

これを見てくれてる方は、

そうじゃないので、おめでとうございます。

 

って、本当に思います。

はじめに

私は、2024年家(片付け)から始まり、

色々整えていくことを決めたのですが

 

実は、家の片付けと同時進行で

整え始めたのはお金です。

 

理由は、前回のお金は一切取らない代わりに お互いにメリットしかない形とは

で書いた通り。

 

お金のプロに相談すること、

こういうのがあるのは、

10年前くらいから知ってて、

確か長男が生まれた時も

イオンかどこか店舗で相談したことあるんだけど、

しばらくしたことなくて。

 

今は、オンラインが主流で、

行く手間もかからないので、

私的にはオンラインがおすすめですが、

店舗が近くにある方は行ったり、

近くのカフェで対面というパターンもあります。

(選択可)

 

ただ、ね、一つだけ注意点があるんですが、

全国各地にFPさんがいるんですね。

 

結局、人対人になるので、

私は、FPさんと相性があったため

一番良いなと感じたのですが、

中にはFPさんと合わない

という場合もあるかもしれません。

(そうなった時は、大元の会社に言えば

変えてくれると思います)

 

でも、申し込みをした後に、どこも必ず

確認の電話がかかってくるんですが、

その電話対応的には、神対応でした。

 

その確認の電話と実際、オンラインで話すFPは

別の人になります。

ちょっとした注意点

最初に、注意点なんですが、

今からご紹介する会社で

過去に一度でも受けたことがある

という方は、残念ながら、

特典対象(DMサポート)にはなりませんので、

 

おっしゃっていただければ、

別の所(1社目)をご紹介いたします。

(そこであればサポート可とします)

 

また、必ずこのページにあるリンク経由で

お申し込みいただかないと

こちらも特典対象にはならないので、

 

必ずこのページ内にあるリンクから、

申し込みをするようにお願い致します。

(各所に、”>>申し込みはこちらから”という

リンクを置いています)

 

※申し込み後、

すぐに確認のメールが届くので

メールが届いた日時をインスタDMで

教えてください。

確認が取れない場合と

面談が行われなかった場合は

DMサポート不可となります。

 

面談は、1回で終わる場合もあれば、

2回目、3回目続く人もいるかと思います。

 

ですが、私のDMサポートは、

お金(FP)相談1回目完了後からスタート

となります。

予めご了承ください。

 

お金の相談予約は1/31までにお願いします。相談日日程の変更は、予約後でも可能です

 

そこから3か月間、一緒に頑張りましょう!

よろしくお願いします。

申込の流れについて

では、早速、

これから流れを説明しますね。

 

まず、私が受けた中で一番おすすめできる会社は

>>こちらです。(大手、リクルートです)

 

これから、申込方法を説明するんですが、難しいこと一切ないので、こんなの見なくても、あなたなら余裕でできると思います

>>申し込みはこちらから

サポートについては、下に書いてるので、一応目を通してくださいね

申込方法

こちらのリンクをクリックするとこのようなページに飛びます。

ページの説明を、きちんと読んでほしいのですが

予約の流れを簡単に説明しますね。

上記、画像の「オンライン無料相談する」

(対面でもカフェでもどちらでも大丈夫ですが)

をクリックすると、以下のページのようになります。

あなたが、相談したい内容をクリックします。

私は、「家計の相談」選択しました。

「次へすすむ」を押すと、

相談場所の郵便番号を入力してください

という画面になるので

あなたのおうちの郵便番号を入力すると

あなたのお住いの地域のFPさんの空きが

以下のように表示されます。

あなたが、面談可能な日時を選択すると、

以下の画面になりますので

上から、正確な情報を入力していってください。

入力し終わって、「確認画面へ」をクリックすると

以下の画面になるので、

「確定」ボタンを押してください。

すると、すぐに、入力したメアドに

このようなメールが届きます。

実際に私が予約時に送られてきたメールです。

青いリンクをクリックすると、

面談日の日時を確認することができます。

 

ちの
ちの
このメールの上に書いてある日時を教えてください。(私の場合、”TO 自分”の横にある下向きの山をクリックすると、日付と時間まで表示されていました

 

続いて、予約後の流れを説明しますね。

>>申し込みはこちらから

予約後の流れ

まず、予約をしたら、知らない番号から

その日に電話がかかってきます。

 

ちの
ちの
大体、めっちゃ丁寧で優しい人が電話してくるから安心してください

 

私は、3度受けたけど、

男性の時も女性の時もありました。

 

ここでは、予約した内容の確認があるだけです。

電話で聞かれたこと

  • 選択した内容は〇〇で大丈夫ですか?(最初に選択した内容の確認)→例:家計の見直し、教育、資産運用
  • 子供の人数、年齢は?
  • 資産運用はiDeCoやNISAやってるか。やってるならその額は大体どのくらい?
  • 資産運用を選択しても、銘柄の説明はできない
  • 相談の中で、保険の説明がある場合もあるのでご了承ください
  • 面談日時の確認
  • 担当より後日メールがあります(私は、ショートメールでありました)
  • オンライン面談の場合は、カメラをONにしてください
  • 夫の年齢
  • 生命保険大体いくらか
  • 持ち家か、ローンは月々いくらくらい
  • 年収は大体どのくらい
  • 貯金は大体どのくらい
  • プレゼントは一か月後にメールに届く←これは聞いた

 

大体、電話で聞かれることは、内容の確認です。

聞かれて分かんないことは、

「ちょっとわかりません」で大丈夫です。

面談日まで

面談日までに、

何度かショートメールか、メールが届きます。

(場所によっては、担当FPさんから

電話がある場合もあるかもしれません)

 

面談は、大体、zoomですが、

マイクロソフトのTEAMSというのもありました。

 

私は、パソコンで面談しましたが

スマホでもzoomはできます。インストール必要。

面談日までに使えるように。

(検索したら出てきます)

>>申し込みはこちらから

注意事項

私は、ライフプラン表を作成してほしかったのと

(いつ、何にどのくらいお金がかかるのか知りたかったから)

家計を見てもらいたかったので、

それも申込後すぐあった電話でお伝えしたのですが、

 

ライフプラン表(シミュレーション)を

作ってもらうのであれば

1つ1つ、細かく数字を言わないと、

正確な診断ができないので、

 

できれば、最初の面談までに、

毎月の支出、年間の支出等、

何にどれだけかかっているのか、

しっかりと調べておいた方が良いです。

 

一度の面談でできれば終わりたい方は

その時の面談で、一つずつ口頭で言って、

FPさんがパソコンに入力していき、

それを送ってもらうのが良いと思うんですが

 

私は、こちら経由で相談した時は

項目の書類を送ってもらい、

それを手書きで記入し、送り返した上で、

FPさんが入力、という形にしました。

 

ただ、これでは最低でも、

二度以上の面談が生じます。

 

手間に思うのであれば、

前者が良いかと思います。

後者は、手間ですが、確実かなと思います。

 

どちらでも、ご自身に合う方でどうぞ。

ライフプランを作成してもらう場合必要な項目

  • 家族の名前、生年月日
  • 配偶者または自分の職業(会社員とかそういうのでOK)
  • 毎月の食費
  • 毎月の光熱費
  • 毎月の通信費
  • 毎月の雑費
  • 毎月の教育費
  • 現在の貯金額
  • 資産運用してる場合は毎月の投資額
  • 収入(年収、手取り、ボーナス)
  • 退職金支給年齢
  • 退職金手取り
  • 子供有の場合、生年月日
  • 大学まで、公立か私立か
  • 住宅購入年齢
  • 修繕費
  • 固定資産税
  • 火災・地震保険料
  • ローン開始年月日
  • 借入金額
  • 月々支払
  • ローン期間、金利
  • イベント(旅行など)何年毎にどのくらい使いたいか
  • 自動車について(ローンや自動車保険など)
  • 保険について(保険タイプ、契約者、保険料、支払い終了年齢、保証期間)

などなど。

 

文字にしても見たら、たくさんありすぎて、

え…って思ったかもしれませんが、

 

これ、知らないのと知ってるのとでは、

だいぶ違うと思ったので。

 

毎月の支出と収入が

いくらかちゃんとわかってて

あとは、保険証券とか、

ローン情報がわかれば

細かい所は向こうが

大体このくらいで入力してくれます。

 

私は、退職金とかそういうのは、

さっぱりわかりません。

大体で、やってもらいました。

 

とりあえず、ライフプラン表を

作ってもらいたい場合は

このような内容を聞かれることだけ

覚えておいてください♪

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面談後

1回目の面談完了1ヶ月後くらいだったか

メールの方に、デジタルギフトが届きます。

ちの
ちの
バーコードが表示されるので、お近くのローソンでハーゲンダッツアイス3個(千円以上相当)と交換してね(久々食べたらめっちゃ美味しかった♪)

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ちののDMサポートを受けるに当たっての注意事項

さてさて、ここからは、ちののDMサポートについてです。

 

最初の方でも言いましたが、

FP相談をこのページから予約して

実際に、面談が1回終了してから

サポートは開始になります。

 

流れを説明しますね。

  1. このページ内のリンクからFP相談申込
  2. ※申込後すぐ送られてくるメールの日時を、インスタのDMで教えてください
  3. FP相談(面談)・完了後、再びDMで教えてください
  4. その面談までの間に、Googleフォーム(アンケート)をお送りするので、いくつかの質問に答えてください^^
  5. 片付けサポート開始

皆さんの状況を見ながら、サポートしていきます。

 

ちなみに、片付けマニュアルを作っていると

自己紹介内でも言ったのですが、

もういい加減、文字読み疲れたよね?(笑)

 

ちの
ちの
ここまで一生懸命、読んでくれた人、マジ好き!!

 

今、片付けのポイント抑えた

超超簡略化したやつを作ろうと

思っています!

 

その前に、まずは皆さんの状況知るために、

また、質問フォーム

お送りした際は、ご回答くださいね!

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最後に

言っとくけど、間違いないよ!

 

私、マジ超運良いから(笑)

私と繋がってるってことは、

 

間違いない!

あなたもだ!!!!

 

これから、よろしくお願いします!

 

ちの
ちの
家もお金も、人生もどんどん整えて行こ~

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